Capital Group bietet TDF-Inhabern Benartzis PensionPlus an

Das kostenlose Tool zur Verwaltung von Ruhestandsgehältern wird Teilnehmern angeboten, die in Ruhestands-TDFs des American Fund investieren.

Capital Group Companies Inc., Betreiber von American Funds, arbeitet mit PensionPlus von Shlomo Benartzi an einem Pilotprogramm zusammen, um Teilnehmern von Fonds mit Stichtag die Möglichkeit zu geben, ein personalisiertes Tool zur Verteilung von Ruhestandsschecks zu nutzen, gaben die Unternehmen am Montag bekannt.

PensionPlus wird als Ergänzung zur TDF-Rentenserie von American Funds in Rechnung gestellt und berücksichtigt die Bedürfnisse und Ziele der Teilnehmer, um die Ausschüttungen der Altersvorsorge im Ruhestand zu verwalten, ohne dass für den TDF-Inhaber Kosten entstehen. American Funds ist der drittgrößte TDF-Anbieter, laut Daten von Simfund von ISS Market Intelligence, das wie PLANADVISER im Besitz von Institutional Shareholder Services Inc. ist.

„PensionPlus demokratisiert die Ruhestandseinkommensplanung für alle Teilnehmer“, sagte Benartzi, Mitbegründer von PensionPlus und emeritierter Professor der Verhaltensentscheidungsgruppe an der UCLA Anderson School of Management, in einer Erklärung.

Mit dem System von Benartzi können Teilnehmer Fragen in „etwa 10 Minuten“ beantworten, um einen „individuellen und nachhaltigen Ruhestandsgehaltsscheck zu erstellen, der ihre Bedürfnisse, Ziele und Vorlieben widerspiegelt“, sagte er.

Sobald der Rentner beginnt, Ausschüttungen zu erhalten, überwacht PensionPlus den Plan, passt ihn an die Inflation an und gibt Anreize, um auf dem richtigen Weg zu bleiben. „Unser einfaches Ziel ist es, Rentnern die Sicherheit zu geben, die sie verdienen, mit einem Gehaltsscheck, auf den sie zählen können“, sagte Benartzi. Die Partnerschaft mit Capital Group ergänzt ein Pilotprogramm mit OneAmerica, das PenionPlus Anfang des Jahres gestartet hat. Diese Partnerschaft stellt den Sponsoren des OneAmerica-Plans und ihren Teilnehmern das Tool zur Verwaltung des Ruhestandseinkommens zur Verfügung.

Laut Brendan Mahoney, Head of Institutional Retirement Strategic Growth bei Capital Group, ist Capital Group der Partnerschaft beigetreten, um das langfristige Ziel des Income-Investment-Managers zu erreichen, die Abdeckung betrieblicher Altersvorsorgepläne zu erweitern und gleichzeitig bessere Ergebnisse für die Teilnehmer zu erzielen.

„Wir freuen uns darauf, den Service zu implementieren, um Beratern dabei zu helfen, ihr Geschäft auszubauen und mit ihren Plansponsorkunden zusammenzuarbeiten, um die Teilnehmer bei der Erreichung ihrer Ruhestandsziele zu unterstützen“, sagte Mahoney in einer Erklärung.

Die Unternehmen wiesen in der Mitteilung darauf hin, dass PensionPlus persönliche Unterschiede bei der Altersvorsorgeplanung und -bedürfnissen berücksichtige. Die Unternehmen stellten fest, dass einige Rentner reisen möchten, andere Gelder für die Langzeitpflege zurücklegen möchten und einige Sozialversicherungsausschüttungen zu unterschiedlichen Zeiten vornehmen, was sich auf die Ausschüttungshöhe auswirken kann. Das Tool soll „diese Unterschiede berücksichtigen und gleichzeitig sicherstellen, dass die Teilnehmer die vollständige Kontrolle über ihr Vermögen behalten.“

„Verträge zur Übertragung von Rentenrisiken erreichen im ersten Halbjahr 2023 ein Rekordniveau.“